Fundos de investimento mais bem avaliados na Índia para o ano de 2024.

Resumo dos principais fundos de investimento na Índia em 2024 com base no desempenho dos últimos 3 anos.

A seguir, uma breve descrição dos principais fundos mútuos mencionados na Índia.

• Fondo de inversión Aditya Birla Sun Life PSU Equity Fund Direct-Growth

Versão parafraseada: Aditya Birla Sun Life PSU Equity Fund Direct-Growth is the name of the fund.

• O fundo possui um total de R$ 3.403,63 em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 0,50%.
• Trata-se de um fundo de investimento de alto risco que concentra grande parte de seus recursos em ações, sendo que 57,47% são destinados a ações de grande capitalização, 16,97% a ações de média capitalização e 10,98% a ações de pequena capitalização.
• Fez investimentos em várias instituições financeiras e empresas na Índia, como Banco Estadual da Índia, Banco da Índia, Banco de Baroda, ONGC, NTPC, Coal Índia Limited, Power Grid Corporation da Índia, GAIL (Índia), BHEL e IREDA.

• Opção de investimento direto SBI PSU-Growth.

Growth PSU-SBI Direct Plan

• O fundo possui uma quantidade de R$ 1.875,84 em jarros com um valor líquido de ativos sob gestão a partir de 31 de março de 2024, juntamente com uma taxa de despesa de 0,92%.
• Ele investe a maior parte de seu dinheiro em ações, distribuindo 39,26% em grandes empresas, 25,88% em empresas de médio porte e 17,91% em empresas de pequeno porte. Ao todo, 91,05% de seus investimentos estão alocados em ações.
• O fundo faz investimentos em diversas empresas indianas, como NHPC, NTPC, Banco Indiano, Banco Estadual da Índia, Banco Canara, NMDC, Indian Oil Corporation, BHEL, Oil Índia, Hindustan Aeronautics, ONGC, entre outras.

• ICICI Crescimento Prudente de Infraestrutura Direta

ICICI é uma empresa que cresce de forma prudente em infraestrutura.

• O fundo possui um patrimônio de R$ 5,186.46 bilhões em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, com uma taxa de despesa de 1,03%.
• Ele coloca a maior parte de seus investimentos em ações, distribuindo-os entre estoques de grande, média e pequena capacidade. Uma pequena parte de seus ativos é destinada a dívidas.
• O fundo possui investimentos em empresas como NTPC, HDFC Bank, ICICI Bank, Larsen & Toubro Limited, Interglobe Aviation Limited, Gujarat Gas Limited, Oberoi Realty Limited, entre outras.

• Plano de Crescimento Direto da HDFC Infraestruturas

Plano de Crescimento Direto da HDFC Infraestruturas.

• O fundo possui um patrimônio de R$ 1.663,37 milhões em ativos sob gestão a partir de 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 1,24%.
• O fundo aloca a maior parte de seus ativos, equivalente a 85,78%, em ações nacionais, distribuídas em 32,83% em grandes empresas, 6,58% em empresas de médio porte e 27,04% em empresas de pequeno porte.
• As holdings são compostas por empresas como ICICI Bank, State Bank of Índia, J Kumar Infraprojects Limited, Coal Índia Limited, Larsen & Toubro Limited, AIA Engineering, GR Infraprojects Limited, NTPC, Kalpataru Projects International Limited, entre outras.

• Financiamento direto da Quant Infrastructure.

Texto parafraseado: Financiamento direto da Infraestrutura Quant

• O fundo tem um total de R$ 2.498,18 em ativos sob gestão até 31 de março de 2024, juntamente com uma taxa de despesa de 0,73%.
• Ele aloca a maior parte de seus ativos, correspondendo a 90,72%, em ações, distribuídas da seguinte forma: 25,78% em ações de grandes empresas, 23,72% em ações de médias empresas, 23,56% em ações de pequenas empresas e 5,4% em dívida.
• Algumas das empresas em que ele investiu são Reliance Industries Limited, Steel Authority of India, Adani Power Limited, Tata Power Company, Swan Energy e Kalyani Steels Limited.

• Proposta de planejamento de vida de médio prazo da Aditya Birla Life Sun.

Plano de vida a médio prazo da Aditya Birla para o futuro.

• O fundo possui ativos no valor de R$ 1,863.18 crores até 31 de março de 2024 e uma taxa de despesas de 0,85%.
• O fundo aloca a maior parte de seus ativos, 93,98%, em investimentos de dívida, dos quais 46,21% são em títulos do governo e 44,01% em títulos de baixo risco.
• O fundo tem investimentos importantes em empresas como GOI, Banco Nacional de Agricultura e Desenvolvimento Rural, Belstar Microfinance Private Limited, JM Financial Credit Solutions Limited, LIC Housing Finance Limited, Avanse Financial Services Limited, entre outras.

• Fundo de investimento de curto prazo direto de renda do Banco da Índia, na modalidade de crescimento.

Fundo de Renda Short-Term Direto de Crescimento do Banco da Índia.

• O fundo possui um patrimônio de R$ 82,58 milhões em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, e uma taxa de despesas de 0,50%.
• Dedica 73,02% de seus recursos para a dívida, sendo 39,77% em títulos do governo e 26,98% em títulos considerados de baixo risco.
• O fundo tem investimentos em várias empresas, como o Banco Nacional de Agricultura e Desenvolvimento Rural, Power Grid Corporation da Índia Limited, Power Finance Corporation Limited, Axis Bank, REC Limited, TREPS e Reliance Jio Infocomm Limited.

• Unidade de Terapia Intensiva do Fundo de Risco de Crédito

Unidade de Terapia Intensiva do Fundo de Risco de Crédito

• O fundo possui um total de R$ 2395,91 em ativos sob gestão a partir de 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 0,91%.
• Ele distribuiu 187,02% de seus ativos em dívida, 151,52% em títulos de baixo risco e 35,5% em títulos governamentais.
• O fundo tem investimentos significativos em empresas como Godrej Industries Limited, Tata Motors Limited, Piramal Capital & Housing Finance Limited, Aditya Birla Fashion and Retail Limited, Tata Projects Limited, entre outras.

• UTI Dynamic Bond Fund

Dynamic Bond Fund in the ICU

• O fundo possui ativos no valor de R$382,86 milhões até 31 de março de 2024, e uma taxa de despesas de 0,71%.
• O patrimônio do fundo destina uma parcela de 166,04% de seus ativos para investimentos em dívida, dos quais 134,3% são direcionados para títulos do governo e 31,74% para títulos de baixo risco.
• O fundo tem investimentos significativos em Power Finance Corporation Limited, Clearing Corporation of Índia e REC Limited.

• Fundo de Dívida Estratégica Direta do Japão na Índia – Crescimento

Crescimento Direto do Fundo Estratégico de Dívida Nippon Índia.

• O fundo possui um patrimônio líquido de R$ 23,9 bilhões em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, e uma taxa de despesas de 0,51%.
• Ele coloca a maior parte de seus recursos, equivalente a 92,55%, em investimentos em dívida, sendo 34,77% destinados a títulos do governo e 57,78% em títulos considerados de baixo risco.
• Algumas das principais empresas em que ele está envolvido são Reliance Jio Infratel Private Limited, Pipeline Infrastructure (Índia) Private Limited, Manappuram Finance Limited e Godrej Properties Limited.

• Fondo Quant Multi Asset Direct-Growth.

O texto se refere ao Fundo Quant Multi Asset Direto-Crescimento.

• O fundo possui um total de R$ 1829,08 em ativos sob gestão a partir de 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 0,76%.
• Ele alocou a maior parte de seus investimentos em ações, distribuindo 65,84% do total. Dessa porcentagem, 19,77% foram destinados a ações de grande porte, 17,03% a ações de médio porte e 8,23% a ações de pequeno porte. Além disso, destinou 6,89% dos investimentos em dívidas, sendo 4,2% em títulos governamentais e 2,69% em títulos de baixo risco.
• O fundo tem participações em empresas como JIO Financial Services Limited, Hindalco Industries Limited, Reliance Industries Limited, Bharat Highways InvIT, Orchid Pharma Limited, Adani Power Limited, entre outras.

• Fondo de inversión ICICI Equity Prudential & Debt Fund Direct-Growth.

Fondo de inversión ICICI Equity Prudential & Debt Fund Direct-Growth.

• Existem R$ 23,3502.19 milhões em ativos sob gestão a partir de 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 1,02%.
• O fundo investe principalmente em ações, distribuídos da seguinte forma: 56,33% em ações de grande capacidade, 6,56% em ações de médio porte e 2,15% em ações de pequena capacidade. Além disso, aloca 19,71% dos seus investimentos em dívida, sendo 11,8% em títulos governamentais e 6,8% em títulos de baixo risco.
• Ele investiu em várias empresas, como Bharti Airtel Limited, ONGC, HDFC Bank, NTPC, Maruti Suzuki Índia Limited, entre outras.

• Investimento Equilibrado do Plano Direto de Crescimento do Fundo de Benefícios HDFC

Fundo de Crescimento Direto HDFC Equilibrado com Vantagem.

• Existem 79.875,08 crores em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, com uma taxa de despesa de 0,74%.
• O investimento em ações do fundo representa a maior parte, correspondendo a 67,38%, sendo distribuído em 43,09% em ações de grande empresas, 6,68% em ações de empresas de médio porte e 7,4% em ações de pequenas empresas. A alocação em títulos de dívida é de 27,75%, com 15,31% em títulos do governo e 11,99% em títulos de baixo risco.
• Alguns dos investimentos feitos por ele são no HDFC Bank, Coal Índia Limited, ICICI Bank, NTPC, ITC Limited, Tata Consultancy Services Limited, GAIL (Índia), entre outros.

• Investimento misto JM Direct-Growth de natureza agressiva.

Crescimento direto do Fundo Híbrido Agressivo JM.

• O fundo possui um patrimônio de R$ 222,76 milhões até 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 0,60%.
• Ele coloca a maior parte de seus investimentos em ações, distribuindo-os em diferentes categorias de acordo com o tamanho das empresas. Uma parte menor de seus ativos é destinada a dívidas.
• O fundo possui investimentos substanciais em empresas como ICICI Bank, Bank of Baroda, Infosys Limited, Larsen & Toubro Limited, Bharti Airtel Limited, Hero Motocorp Limited, Bajaj Auto Limited, entre outras.

• Fondo de renta variable y deuda directa de medianas y pequeñas empresas del Banco de la India en crecimiento.

Fondo Directo de Crecimiento de Renta Variable y Deuda de Medianas y Pequeñas Empresas del Banco de la India.

• Possui um total de R$ 6,665 bilhões em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, com uma taxa de despesa de 1,22%.
• O fundo investe a maior parte em desigualdades, distribuindo 46,77% em ações de médio porte e 30,23% em ações de pequeno porte. Também destina 20,42% para investimentos em dívida, sendo 6,02% em títulos do governo e 14,4% em títulos de baixo risco.
• Algumas das empresas em que ele participa são Jindal Stainless Limited, GOI, Oil Índia Limited, IRFC, JK Cement Limited, Indus Towers Limited, Clearing Corporation of Índia Limited, entre outras.

Considerações a serem feitas previamente ao investir em fundos mútuos na Índia.

Antes de investir no fundo mútuo, é fundamental levar em conta esses pontos para garantir o melhor aproveitamento do seu dinheiro.

• Esclareça seus propósitos de investimento.

Esclareça seus objetivos de investimento.

Compreenda seus objetivos de investimento para poder selecionar o fundo mútuo de melhor desempenho que corresponda às suas metas e esteja alinhado com sua tolerância ao risco.

• Entender por quanto tempo você pretende investir.

Entender por quanto tempo você pretende investir.

Seus objetivos de investimento estão diretamente relacionados à duração do investimento planejada. Antes de começar, é importante considerar por quanto tempo você está disposto a manter seu dinheiro investido. Geralmente, investir a longo prazo é essencial para alcançar os retornos desejados e reduzir os riscos.

• Analisar a performance anterior.

Analisar o histórico de performance

Antes de investir seu dinheiro, analise o histórico do fundo no passado. Compare seu desempenho com benchmarks e outros fundos similares para avaliar sua capacidade de gerar retornos no futuro. Dessa maneira, é possível selecionar um fundo que tenha um histórico de bons retornos com riscos controláveis.

• Analisar a vivência do administrador de investimentos.

Analisar a vivência do administrador de fundos.

Verifique as qualificações e o histórico dos gestores de fundos, analisando seu desempenho anterior, capacidade de superar índices de referência e se são ativos ou passivos em sua gestão. Avalie se conseguiram resultados consistentes ao longo do tempo.

• Entenda a importância do valor dos ativos líquidos (NAV).

Entenda a importância do valor dos ativos líquidos (NAV).

O valor da unidade de um fundo mútuo é representado pela NAV. É importante notar que fundos com NAVs mais altos são mais caros e podem proporcionar retornos menores do que aqueles com NAVs mais baixos. No entanto, fundos com NAV mais elevado geralmente investem em ativos mais seguros, como títulos de qualidade e ações.

• Pense sobre a lista de gastos.

Pense na lista de gastos.

Os gestores de fundos são responsáveis por analisar o mercado e administrar os investimentos, sendo remunerados por meio de taxas pelos serviços prestados, chamadas de relação de despesas. Recomenda-se buscar fundos mútuos com baixas taxas de despesa para reduzir os custos e otimizar os ganhos.

• Analise o seu nível de disposição para correr riscos.

Considere o seu nível de conforto com o risco.

Os fundos de investimento apresentam um certo grau de risco, que pode mudar dependendo do tipo escolhido. É importante garantir que você esteja confortável com o risco relacionado aos fundos selecionados, já que eles podem ser afetados pelas flutuações do mercado.

• Entendimento de saídas de carga

Entender os produtos enviados.

Alguns fundos de investimento podem cobrar taxas de resgate caso você decida retirar seu investimento antes do prazo estabelecido. É importante verificar se os fundos nos quais você está interessado possuem essa taxa e compreender as consequências de uma retirada antecipada.

A conclusão final ou o resultado final.

De maneira geral, optar por fundos mútuos de alta qualidade na Índia apresenta diversas vantagens personalizadas para atender às suas necessidades. Com suas particularidades, os fundos mútuos representam uma forma prática e acessível de gerar riqueza.

Investir em fundos mútuos é uma estratégia inteligente para formar um portfólio diversificado, minimizando os riscos e otimizando os ganhos. É essencial lembrar que os fundos mútuos estão expostos ao risco do mercado, então é importante avaliar sua disposição para riscos e objetivos de investimento ao fazer sua escolha. Recomenda-se buscar orientação de um consultor financeiro para auxiliar nas decisões de investimento.

* Critérios de seleção de fundos mútuos listados acima Estes fundos mútuos são listados com base nos retornos anuais de 3 anos. A seleção é organizada em ordem descendente. É importante notar que o retorno de 3 anos de maneira nenhuma garante o desempenho de um fundo mútuo. No entanto, pode ser usado como critério para a lista de curtas fundos mútuos de dentro de uma categoria. Os investidores devem reconhecer que outros fatores, como saúde financeira, eficiência de gestão e tendências de mercado, desempenham papéis cruciais na determinação do sucesso real de um investimento. Esta seleção de fundos mútuos não deve ser interpretada como conselho de investimento/recomendações/oferta/solicitação de uma oferta para investir em quaisquer fundos mútuos pela Groww Invest Tech Pvt. Ltd. (anteriormente conhecido como Nextbillion Technology Pvt. Ltd.).

Disclaimer: Este blog é exclusivamente para fins educacionais. Os títulos/investimentos aqui citados não são recomendados. Para ler o aviso de RA, clique em aqui. Analista de Pesquisa – Aakash Baid

Os critérios utilizados para selecionar os fundos mútuos mencionados anteriormente.

Esses fundos mútuos estão classificados com base nos retornos anuais dos últimos 3 anos, em ordem decrescente. É relevante destacar que o retorno de 3 anos não é uma garantia do desempenho futuro de um fundo mútuo, mas pode ser considerado ao selecionar fundos dentro de uma categoria. Investidores devem ter em mente que outros aspectos, como a saúde financeira, a eficiência da gestão e as tendências de mercado, são igualmente importantes para determinar o sucesso de um investimento.

Esta lista de fundos de investimento não deve ser vista como aconselhamento de investimento, recomendações, proposta ou convite para investir em qualquer fundo de investimento pela Groww Invest Tech Pvt. Ltd. (anteriormente conhecida como Nextbillion Technology Pvt. Ltd.).

Aviso: Este blog destina-se apenas a fins educativos. Os títulos/investimentos mencionados aqui não são aconselhados.

Para acessar as informações do aviso de RA, clique neste link fornecido pelo Analista de Pesquisa Aakash Baid.