Princípios fundamentais de investimento: Segmentos confiáveis para investir.

As confianças de investimento costumavam ser chamadas de “o segredo mais bem guardado da cidade”, mas isso mudou à medida que os investidores reconheceram que algumas confianças continuaram a aumentar seus dividendos consistentemente ao longo de muitos anos, mesmo diante de desafios significativos, como a pandemia de COVID-19.

Atualmente, existem £ 270 bilhões investidos em trusts de investimento, um valor que aumentou para o dobro em menos de uma década.

Quando um investidor opta por incluir confianças de investimento em sua carteira, surge o desafio de escolher uma ou mais confianças específicas, considerando que existem mais de 400 confianças disponíveis para negociação no mercado de ações do Reino Unido.

Felizmente, você tem apoio disponível; a maior parte do trabalho árduo já foi feita por você. A Associação de Empresas de Investimento (AIC), uma organização comercial estabelecida em 1932 para defender os interesses da indústria de fundos de investimento, divulga regularmente informações detalhadas sobre todos os fundos de investimento listados no mercado de ações do Reino Unido em seu site – https://www.theaic.co.uk.

Com o objetivo de simplificar a vida, a AIC dividiu a indústria em setores, o que permite agrupar empresas com características semelhantes para facilitar a busca, comparação e seleção de produtos ou serviços específicos. Isso agiliza o processo ao reduzir as opções disponíveis.

Você pode acessar dados sobre as diferentes áreas específicas neste link: https://www.theaic.co.uk/aic/statistics/aic-sectors.

Esta parte do website da AIC descreve os diferentes setores, os identifica e apresenta as diferentes opções de investimento que estão agrupadas em cada setor.

Reformulação das confianças.

No ano passado, em maio, o AIC promoveu uma extensa reformulação de sua estrutura de classificação e implementou diversas alterações significativas.

• Alguns setores eram recém-criados, com cerca de metade deles provenientes da análise mais aprofundada dos setores de propriedade e dívida.
• Alguns títulos foram alterados, embora a maioria das mudanças tenha sido puramente cosmética, como por exemplo, o título ‘Especialista em Setor: Infraestrutura’ passou a ser simplesmente ‘Infraestrutura’.
• Alguns simplesmente sumiram por completo.
• Várias opções de investimento confiáveis foram realocadas em setores distintos.

Para ser classificado em uma determinada categoria setorial, é necessário que pelo menos 80% dos ativos da confiança sejam investidos conforme a definição do setor.

Ian Sayers, Diretor Executivo da AIC, mencionou que a revisão recente dos setores da empresa de investimento foi realizada para assegurar que reflitam com precisão a situação atual da indústria. Nos últimos anos, houve um crescimento expressivo nas empresas de investimento focadas em ativos alternativos, como propriedade, dívida e infraestrutura, bem como o surgimento de novas classes de ativos, como leasing e royalties. Os novos setores criados visam facilitar aos investidores a identificação e comparação de empresas com características semelhantes. Sayers expressou confiança de que esses novos setores serão úteis para auxiliar os investidores em suas decisões.

Qual é a importância da classificação do setor?

O sistema de classificação do setor AIC é amplamente utilizado em diversos setores da indústria, como por investidores, gerentes de ativos, mídia, consultores, plataformas de investimento e fornecedores de dados.

Ele oferece classificações significativas e pertinentes para diversas formas de avaliação, como listas de desempenho e conjuntos de dados, comparações entre grupos e reconhecimentos.

Os setores da AIC não servem como um guia para avaliar os riscos ou possíveis ganhos de um investimento específico, mas são utilizados pelos investidores para auxiliá-los na identificação de possíveis áreas de interesse para investir, como setores ou regiões.

Geralmente, os investidores começam um processo de tomada de decisão sobre investimentos ao identificar os setores que melhor atendem às suas necessidades.

Por exemplo, se você é um aposentado, pode ser interessante considerar setores que se concentram em fornecer uma renda alta e preferencialmente em crescimento. Já uma pessoa mais jovem, sem necessidades específicas imediatas, pode estar procurando por um fundo de investimento diversificado que invista globalmente e tenha como objetivo oferecer renda e crescimento de capital. Da mesma forma, alguém que já possui uma carteira de investimentos bem equilibrada pode estar interessado em explorar opções mais especializadas.

A AIC administra seis principais setores de fundos de investimento confiáveis, os quais são subdivididos com base em país/região, tipo de ativos ou especialização. Isso resulta em um total de 48 setores de confiança de investimento. Embora essas classificações considerem o foco regional ou setorial e o objetivo de investimento da confiança, elas não são precisas, já que duas empresas de investimento podem não ser idênticas.

Também é interessante observar a diversificação dos tipos de ativos na indústria de confiança de investimento. Segundo o gráfico apresentado, dos £ 270 bilhões em ativos sob gestão até 31 de agosto de 2022, mais de 43% foram alocados em ações. Além disso, a distribuição de ativos é variada, com nenhum outro tipo representando mais de 10% do total da indústria.

Reformulação: Origem: Agência Internacional de Cooperação, 31 de agosto de 2022

Preparando sua escolha final.

Após analisar as informações do setor da AIC, é importante ter uma compreensão clara do tipo de confiança que atende melhor às suas necessidades e identificar os setores relevantes a serem considerados. Em seguida, é crucial identificar os artistas mais talentosos dentro desses setores, o que pode ser feito revisando os dados de desempenho passado no site da AIC e nos sites das próprias confianças. Lembre-se de que o desempenho passado não garante resultados futuros. Realize uma pesquisa minuciosa, estudando os documentos, ouvindo os comentários de investimento do gerente de fundos, analisando as principais participações da confiança e baixando os relatórios mais recentes.

Resumo das informações escritas.

Por favor, verifique o glossário para encontrar explicações mais completas dos nossos dados.

1. A fonte é AIC/Morningstar. Os dados serão atualizados no sétimo dia útil de cada mês para refletir o final do mês anterior. Os valores de desconto, desempenho e rendimento não incluem VCTs.
2. Os descontos são determinados levando em consideração a capitalização de mercado da empresa e são calculados com base nos valores líquidos de valor justo (conhecidos como NAVs justos).
3. Os valores de desempenho dos preços são ajustados de acordo com a capitalização de mercado. O desempenho do NAV é baseado nos ativos líquidos cumulativos e ponderados.
4. Os ganhos médios são calculados com base em uma média ponderada e levam em consideração os dividendos distribuídos a partir dos lucros de capital, excluindo dividendos considerados especiais.
5. As informações sobre a captação de recursos não abrangem a emissão de ações em tesouraria.

Aviso legal

Estes dados foram compilados pelo AIC a partir de informações da Morningstar e têm caráter informativo. Não constituem um convite ou estímulo para participar de atividades de investimento, nem pretendem fornecer informações para embasar decisões de investimento. Embora o AIC e a Morningstar tenham realizado todas as verificações razoáveis das estatísticas em nosso site, nem o AIC nem a Morningstar assumem responsabilidade por eventuais erros ou omissões neste documento, nem por qualquer perda incorrida por quem o utilizar. O desempenho passado não garante o desempenho futuro, e os resultados de empresas de investimento individuais podem variar consideravelmente em relação a médias. Recomenda-se que os investidores busquem aconselhamento financeiro independente antes de tomar decisões de investimento.

Texto parafraseado: Comentários sobre Educação Financeira e Investimentos » Gerenciando suas finanças com confiança » Últimas notícias sobre assumir o controle de sua situação financeira.

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