Princípios fundamentais de investimento: Diversificar investimentos em vários setores por meio de ETFs.

Os ETFs ampliam as possibilidades de diversificação e estratégia de investimento para os investidores particulares, oferecendo mais opções. Saiba como você pode aproveitar esses benefícios, conforme mencionado por Dominique Riedl.

A prática de agrupar empresas em setores industriais com base em sua principal área de atuação tem sido comum há muito tempo.

A explicação é clara. As empresas que atuam em setores parecidos da economia costumam enfrentar oportunidades e desafios similares, e também podem ser afetadas em conjunto por mudanças no ciclo econômico.

Um fabricante de carros pode ter uma produção de veículos de maior qualidade ou ser mais eficiente do que um concorrente. Contudo, fatores externos, como novas regulamentações governamentais, aumento nos custos de matéria-prima ou recessão, afetarão todos os fabricantes de carros de alguma forma.

Por que é vantajoso investir em ETFs.

Os ETFs do setor oferecem uma forma fácil e econômica de se expor a um conjunto de ações de um setor específico, ao passo que montar manualmente uma cesta de ações individuais desse setor seria trabalhoso e demorado.

Por exemplo, um fundo negociado em bolsa (ETF) baseado no índice MSCI World Health Care segue o desempenho do setor de saúde em mercados desenvolvidos ao redor do globo. Algumas das principais empresas incluídas são Johnson & Johnson, Novartis, Pfizer e Roche.

Antes do surgimento dos ETFs do setor, para investir neste setor específico, seria necessário adquirir ações individualmente, o que poderia ser mais custoso e arriscado, ou então investir em um fundo de saúde ativamente gerenciado, sujeitando-se a taxas anuais mais elevadas e ao risco de decisões desfavoráveis do gestor do fundo.

Atualmente, com ETFs setoriais, é acessível e simples para qualquer pessoa negociar em diversos setores de maneira econômica. Isso possibilita a exploração de estratégias alternativas para diversificar o portfólio, optando pela diversificação em setores em vez de geograficamente.

Você também pode utilizar uma estratégia de rotação de setores. Neste caso, você busca dar mais peso aos setores que são mais propensos a se beneficiar da próxima fase do ciclo econômico. Como alternativa, você pode optar por não trocar suas posições, mas, em vez disso, manter permanentemente um peso maior em setores específicos que você acredita terem as melhores perspectivas de longo prazo. Por exemplo, se você acredita que a tecnologia da informação se tornará mais importante devido ao aumento da digitalização, poderá manter uma grande posição em um ETF de tecnologia.

Para ter uma ideia de como os rendimentos de diversos setores se distinguem ao longo do tempo, aconselhamos que utilize nossa ferramenta Visão Geral do Mercado.

Sugestão: Se deseja investir em um nicho específico da indústria, como segurança cibernética, eletromobilidade ou inteligência artificial, os ETFs temáticos são uma opção interessante em comparação aos ETFs convencionais mais amplos do setor. Para descobrir os diferentes temas de investimento disponíveis através dos ETFs, recomendamos consultar nossos guias de investimento.

Em quais áreas os ETFs aplicam seu investimento?

Os ETFs setoriais são fundos que seguem índices específicos do setor criados por provedores de índices. Esses índices são baseados em esquemas de classificação setorial internacionalmente reconhecidos, como o ICB e o GICS.

Em termos práticos, as classificações são bastante parecidas. O STOXX utiliza o sistema ICB para seus índices, enquanto a MSCI usa o GICS. As famílias de ETFs do setor se concentram em categorias mais abrangentes e oferecem ETFs setoriais para acompanhar índices regionais e globais do setor.

Além disso, a variedade de ETFs do setor foi aumentada com ETFs que se concentram em temas particulares. Esses ETFs permitem que você invista em segmentos específicos, como tecnologia de bateria, energias renováveis ou robótica. Disponibilizamos guias de investimento com detalhes adicionais sobre a maioria desses temas de investimento.

Observa-se, contudo, que optar por investir em ETFs temáticos é comparável à estratégia de selecionar empresas individuais promissoras, conhecida como “abordagem de captura de estoque”. Dessa forma, trata-se mais de um investimento específico do que de uma estratégia abrangente de alocação ou rotação de setores.

Alguns possíveis pontos negativos de fundos de índice setoriais.

Sempre é essencial levar em conta os custos ao fazer um investimento, e geralmente as taxas dos ETFs de setor são mais elevadas em comparação com as dos ETFs regionais ou nacionais que não têm um foco específico no setor.

Sugestão: É importante ficar atento aos ETFs de setores menos comuns ou especializados, pois podem ter poucos ativos sob gestão, resultando em custos mais altos.

Ao optar por uma estratégia de rotação de setores, você investe em um subgrupo específico de empresas, buscando superar o mercado, e não investe em todo o mercado. É essencial acertar mais do que errar ao escolher os setores para superar os índices do mercado. Decisões equivocadas podem resultar em resultados abaixo do esperado.

Como localizar o ETF adequado para o setor desejado.

Você pode conferir uma ampla variedade de ETFs do setor em nossa lista de temas ETF, ou filtrar os ETFs por indústria, região e diversos critérios usando nossa ferramenta de busca ETF.

Escolha de um fundo de índice negociado em bolsa com base em determinado setor.

Sugestão: Utilize o filtro “Todos os setores” para encontrar todos os ETFs que estão focados em setores específicos. Se deseja remover os ETFs de setores da sua pesquisa, selecione o filtro “Sem Setores”.

Comentários sobre a troca de produtos comerciais e educacionais, bem como sobre fundos mútuos, são os temas abordados nas últimas notícias sobre educação financeira.

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