Fundos mútuos ideais para o planejamento da aposentadoria.

Resumo dos principais fundos de investimento para aposentadoria com base no desempenho dos últimos 3 anos.

Aqui está um resumo conciso dos principais fundos mútuos de aposentadoria em 2024, com base no retorno de 3 anos.

• ICICI Fundo de Aposentação Prudente Plano de Ações Direto

Plano de Aposentadoria Prudente de Equidade Pura Direta do Fundo ICICI.

• O fundo possui ativos no valor de R$ 649,09 milhões até 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 0,71%.
• Ele investiu a maior parte, 93,75%, em ações, distribuindo-se em 53,3% em ações de grande porte, 14,78% em ações de médio porte e 12,86% em ações de pequeno porte.
• Algumas das empresas em que ele está envolvido são Bharti Airtel Limited, Larsen & Toubro Limited, DLF Limited, Tech Mahindra Limited, Ambuja Cements Limited, Maruti Suzuki Índia Limited, Ultratech Cement Limited, entre outras.
• Esse fundo de investimento costuma proporcionar um lucro anual de 22,58% para investidores que mantêm seus investimentos por pelo menos cinco anos. Adicionalmente, independente do nível de risco, ele gera retornos 20% superiores.

• Plano de Crescimento Direto de Capital Próprio do Fundo de Poupança HDFC – Crescimento

Plano de Crescimento Direto de Capital Próprio do Fundo de Poupança HDFC

• O fundo possui um total de R$ 4.830,28 em ativos sob gestão a partir de 31 de março de 2024, com uma taxa de despesa de 0,68%.
• Ele investiu a maior parte, 89,74%, do seu dinheiro em ações, sendo 48,81% em ações de grande porte, 9,45% em ações de médio porte e 17,4% em ações de pequeno porte.
• As empresas que fazem parte são o ICICI Bank, HDFC Bank, Axis Bank, Reliance Industries Limited, State Bank of Índia, Bajaj Auto Limited, Infosys Limited, Bharti Airtel Limited, Larsen & Toubro Limited e ITC Limited.
• Este portfólio gerou 20% a mais de lucros para cada nível de risco assumido.

• Fundo de Aposentação ICICI Prudential Plano Agressivo Híbrido Direct-Growth

Fundo de Aposentadoria ICICI Prudential Plano Agressivo Híbrido Direto-Crescimento

• O fundo possui ativos no valor de R$ 366,59 milhões em 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 0,66%.
• Ele investiu a maior parte de seu dinheiro em ações, dividindo em estoques de grande, média e pequena capacidade. Também reservou uma parte menor para investir em dívida, incluindo títulos governamentais.
• Exemplos de empresas em que ele tem participação incluem Bharti Airtel Limited, Ambuja Cements Limited, GOI, Lupin Limited, Interglobe Aviation Limited, Ultratech Cement Limited, Jindal Stainless Limited, Inox Wind Limited, Tech Mahindra Limited, entre outras.
• Este investimento proporcionou um rendimento médio anual de 17,85% para os investidores que o mantiveram por mais de 5 anos.

• O fundo conta com um valor de ativos sob gestão de R$ 366,59 milhões em 31 de março de 2024, e uma taxa de despesa de 0,66%.
• Ele investiu a maior parte, 80,02%, em ações, dividindo entre 46,78% em ações de grande capacidade, 20,73% em ações de médio porte e 12,52% em ações de pequena capacidade. Também destinou 7,87% para dívidas, sendo 4,79% em títulos do governo.
• Alguns dos investimentos realizados incluem empresas como Bharti Airtel Limited, Ambuja Cements Limited, GOI, Lupin Limited, Interglobe Aviation Limited, Ultratech Cement Limited, Jindal Stainless Limited, Inox Wind Limited, Tech Mahindra Limited, entre outras.
• Este investimento proporcionou um rendimento anual de 17,85% aos investidores que o mantiveram por um período superior a 5 anos.

• Plano de Benefícios da Aposentadoria de Alta Performance da SBI.

Plano de Benefícios de Aposentadoria Agressiva do Fundo SBI.

• O fundo possui um total de R$2.213 bilhões em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, com uma taxa de despesa de 0,84%.
• Ele investiu a maior parte, 93,65%, em ações, dividindo entre ações de grande capacidade (45,41%), estoques de meia-cap (16,33%) e ações de pequena capacidade (14,07%). Além disso, destinou 4,09% para investimentos em dívida, sendo 3,85% em títulos governamentais e 0,24% em títulos de baixo risco.
• Ele tem investimentos em empresas como Maruti Suzuki Índia Limited, Infosys Limited, Reliance Industries Limited, Timken Índia Limited, Abbott Índia Limited, TVS Motor Company Limited, Kajaria Ceramics Limited, Hindalco Industries Limited e outras.

• Esquema de Criação de Riqueza Direta para Fundo de Aposentadoria Nippon Índia.

Esquema de Criação de Riqueza do Fundo de Aposentadoria Nippon Índia – Crescimento Direto

• O fundo possui um total de R$ 23,003,63 bilhões em ativos sob gestão em 31 de março de 2024, com uma taxa de despesa de 0,96%.
• Ele investiu a maior parte, 97,32%, em ações, distribuindo 53,92% em ações de grande porte, 9,59% em ações de médio porte e 8,11% em ações de pequeno porte.
• Alguns dos investimentos realizados incluem empresas como Kaynes Technology Índia Limited, Tata Consultancy Services Limited, Dixon Technologies Limited, Cyient DLM, Bosch Limited, NTPC, Infosys Limited, Bajaj Finance Limited, Axis Bank, ICICI Lombard General Insurance, entre outras.

Aspectos a serem ponderados antes de aplicar em fundos de aposentadoria em 2024.

Abaixo estão os elementos a serem levados em conta antes de aplicar nos fundos mútuos mais adequados para a preparação da aposentadoria:

• Estabeleça suas metas de investimento.

Estabeleça suas metas de investimento.

Harmonize seus objetivos de investimento com os objetivos dos fundos mútuos selecionados, assegurando que eles correspondam às suas necessidades e o incentivem. Estabeleça seus objetivos de aposentadoria, incluindo a idade planejada para se aposentar, padrão de vida desejado e previsão de despesas significativas, como saúde ou viagens.

• Histórico de desempenho

Atuações anteriores

Analisar a performance passada de um fundo mútuo em vários períodos de tempo é essencial. Busque por fundos que tiveram retornos estáveis no passado e faça uma comparação entre o desempenho do fundo e sua referência.

• Selecione a forma de pagamento de sua preferência.

Selecione a forma de pagamento de sua preferência.

Decida se deseja obter uma quantia fixa de uma vez só ou pagamentos regulares ao final do período de investimento, levando em consideração suas necessidades e metas futuras.

• Consequências tributárias

Consequências tributárias

É importante compreender as consequências tributárias dos fundos de aposentadoria, uma vez que os lucros são tributáveis quando resgatados. Opte por investimentos com vantagens fiscais para maximizar suas economias de aposentadoria, levando em conta aspectos como as taxas de imposto sobre os ganhos de capital para fundos de capital e dívida.

• Horário de Verão

Texto: Horário de Verão

Leve em conta o período que falta até a sua aposentadoria. Períodos mais extensos podem viabilizar opções de investimento mais arrojadas, ao passo que prazos mais curtos podem requerer uma abordagem mais cautelosa.

• Pense na sua disposição para correr riscos.

Pense sobre o nível de risco que você está disposto a aceitar.

Analise os tipos de investimentos realizados pelos fundos de aposentadoria ativos para compreender o nível de risco e instabilidade que podem ser enfrentados por meio deles. Considere sua disposição ao risco levando em conta sua idade, situação financeira e conforto com as variações do mercado. Em geral, investidores mais jovens podem aceitar mais riscos, ao passo que investidores mais velhos tendem a preferir opções de investimento mais seguras.

• “Disponibilidade de recursos financeiros para atender às obrigações de uma empresa ou indivíduo.”

Liquidez se refere à facilidade com que um ativo pode ser convertido em dinheiro rapidamente sem que haja perda significativa de valor.

Considere a facilidade de resgate dos fundos mútuos, principalmente se planeja acessar seu dinheiro antes da aposentadoria. Alguns fundos podem impor limitações ou multas em retiradas antecipadas.

O ponto principal; o aspecto mais importante.

Adquirir os fundos de aposentadoria mais vantajosos pode ser uma decisão rentável para quem busca assegurar uma situação financeira futura mais favorável. No entanto, é importante ter em mente os elementos citados anteriormente antes de aplicar nesses fundos e analisar sua carteira de investimentos ao tomar decisões financeiras.

Além disso, é importante ter em mente que os fundos mútuos podem apresentar riscos de mercado. Portanto, é essencial selecionar com cautela os fundos mútuos para compor sua carteira de investimentos, ou então buscar a orientação de um consultor financeiro.

Critérios para escolher fundos mútuos mencionados anteriormente.

Os fundos mútuos listados são classificados com base nos retornos anuais de 3 anos em ordem decrescente. É essencial ressaltar que o retorno de 3 anos não garante o desempenho futuro de um fundo mútuo, mas pode ser considerado ao escolher entre diferentes opções. Investidores devem estar cientes de que fatores como saúde financeira, eficiência de gestão e tendências de mercado são fundamentais para determinar o sucesso de um investimento.

Esta lista de fundos mútuos não deve ser considerada como aconselhamento de investimento, recomendações, oferta ou convite para investir em quaisquer fundos mútuos pela Groww Invest Tech Pvt. Ltd. (anteriormente chamada de Nextbillion Technology Pvt. Ltd.).

Aviso: Este blog destina-se apenas a propósitos educacionais. As indicações de títulos/investimentos mencionados aqui não são aconselhadas.

Para visualizar o comunicado de Aviso de RA, clique neste link do Analista de Pesquisa Aakash Baid.